隨著人工智慧 (AI) 從新興事物走向必需品，私人財富管理產業正處於一場變革的邊緣。 DataDasher 的創辦人兼執行長 Alex Kearns 敦促顧問們重新思考他們的營運模式，並採用垂直領域的 AI 解決方案。在 2026 年杜拜獨立財富管理論壇召開前夕，Kearns 接受了 Hubbis 的採訪，詳細闡述了 DataDasher 如何透過在企業級基礎設施之上提供行業專屬的智慧解決方案，幫助顧問們應對客戶期望、日益複雜的數據以及通用 AI 工具的氾濫。
## 從橫向 AI 到垂直 AI 的轉變
Kearns 警告不要只依賴 ChatGPT 或 Microsoft Copilot 等通用工具，他強調了專為財富管理量身定制的垂直平台在效能和合規性方面的卓越優勢。 「通用工具無法理解監管要求或行業細微差別，」他指出，「它們也無法與您已使用的系統進行有效連接。」相較之下，DataDasher 的平台則是一款情境感知型人工智慧助手，可直接整合到顧問的日常工作流程中，包括會議平台、電子郵件、客戶關係管理 (CRM) 系統和投資組合系統。
## 利用人工智慧驅動的自動化提升營運效率
DataDasher 的核心優勢在於節省時間，據估計，透過人工智慧驅動的會議記錄自動化、電子郵件撰寫、會前準備和 CRM 後續跟進，每位顧問每周可節省 10 至 15 小時。 「當人工智慧已經理解您的客戶關係、工作流程和專業術語時，」Kearns 解釋道，「您不僅能獲得更快的輸出，還能獲得更好的結果。」生產力的提升不僅體現在速度上，更體現在品質上，這使其成為希望增強客戶互動和服務品質的顧問的必備工具。
## 消除誤解，避免陷阱
Kearns 觀察到的一個常見錯誤是過度依賴捆綁式人工智慧工具。 「人們會說，『我們使用微軟產品，所以Copilot就是我們的AI策略，』」他說。 「但Copilot只適用於微軟產品，它並不了解顧問的工作流程，也無法與投資組合系統整合。」Kearns 主張採用更模組化、更靈活的方法，讓不同的工具滿足不同的需求。他還警告人們不要將AI視為“黑箱”，並強調人工審核和監督的重要性。
## 財富管理的未來：杜拜 2026
AI在財富管理領域的應用正在加速，尤其是在美國等成熟市場。然而，Kearns認為其他地區，包括中東，也正在形成強勁的發展動能。 「監管機構要求提高透明度，客戶期望獲得即時、個人化的服務，壓力巨大，」他說。 「採用合適工具的公司將脫穎而出，而那些不採用的公司則面臨落後的風險。」隨著阿聯酋不斷鞏固其作為全球財富管理中心的地位，獨立財富管理機構、外部資產管理機構和家族辦公室的崛起正在重新定義卓越的諮詢服務。 2026年杜拜Hubbis獨立財富管理論壇將為這些專業人士提供一個重要的平台，共同探討在日益複雜、技術驅動的市場環境中保持競爭力所需的工具、策略和合作關係。
2026年杜拜Hubbis獨立財富管理論壇將於2026年2月11日（星期三）上午9:00至下午1:00在杜拜香格里拉大飯店舉行。誠摯邀請您與我們深入探討中東乃至全球獨立財富諮詢的未來發展趨勢。點擊此處前往活動主頁。
