随着人工智能 (AI) 从新兴事物走向必需品，私人财富管理行业正处于一场变革的边缘。DataDasher 的创始人兼首席执行官 Alex Kearns 敦促顾问们重新思考他们的运营模式，并采用垂直领域的 AI 解决方案。在 2026 年迪拜独立财富管理论坛召开前夕，Kearns 接受了 Hubbis 的采访，详细阐述了 DataDasher 如何通过在企业级基础设施之上提供行业专属的智能解决方案，帮助顾问们应对客户期望、日益复杂的数据以及通用 AI 工具的泛滥。
## 从横向 AI 到垂直 AI 的转变
Kearns 警告不要仅仅依赖 ChatGPT 或 Microsoft Copilot 等通用工具，他强调了专为财富管理量身定制的垂直平台在性能和合规性方面的卓越优势。“通用工具无法理解监管要求或行业细微差别，”他指出，“它们也无法与您已使用的系统进行有效连接。”相比之下，DataDasher 的平台则是一款情境感知型人工智能助手，可直接集成到顾问的日常工作流程中，包括会议平台、电子邮件、客户关系管理 (CRM) 系统和投资组合系统。
## 利用人工智能驱动的自动化提升运营效率
DataDasher 的核心优势在于节省时间，据估计，通过人工智能驱动的会议纪要自动化、电子邮件撰写、会前准备和 CRM 后续跟进，每位顾问每周可节省 10 至 15 小时。“当人工智能已经理解您的客户关系、工作流程和专业术语时，”Kearns 解释道，“您不仅能获得更快的输出，还能获得更好的结果。” 生产力的提升不仅仅体现在速度上，更体现在质量上，这使其成为希望增强客户互动和服务质量的顾问的必备工具。
## 消除误解，避免陷阱
Kearns 观察到的一个常见错误是过度依赖捆绑式人工智能工具。 “人们会说，‘我们使用微软产品，所以Copilot就是我们的AI战略，’”他说道。“但Copilot只适用于微软产品，它并不了解顾问的工作流程，也无法与投资组合系统集成。” Kearns主张采用更模块化、更灵活的方法，让不同的工具满足不同的需求。他还警告人们不要将AI视为“黑箱”，并强调人工审核和监督的重要性。
## 财富管理的未来：迪拜 2026
AI在财富管理领域的应用正在加速，尤其是在美国等成熟市场。然而，Kearns认为其他地区，包括中东，也正在形成强劲的发展势头。“监管机构要求提高透明度，客户期望获得实时、个性化的服务，压力巨大，”他说道。“采用合适工具的公司将脱颖而出，而那些不采用的公司则面临落后的风险。”随着阿联酋不断巩固其作为全球财富管理中心的地位，独立财富管理机构、外部资产管理机构和家族办公室的崛起正在重新定义卓越的咨询服务。2026年迪拜Hubbis独立财富管理论坛将为这些专业人士提供一个重要的平台，共同探讨在日益复杂、技术驱动的市场环境中保持竞争力所需的工具、策略和合作关系。
2026年迪拜Hubbis独立财富管理论坛将于2026年2月11日（星期三）上午9:00至下午1:00在迪拜香格里拉大酒店举行。诚邀您与我们深入探讨中东乃至全球独立财富咨询的未来发展趋势。点击此处访问活动主页。
