인공지능(AI)이 단순한 신기함을 넘어 필수적인 요소로 자리 잡으면서, 개인 자산 관리 업계는 혁명의 기로에 서 있습니다. 데이터대셔(DataDasher)의 창립자 겸 CEO인 알렉스 컨스는 자산 관리사들이 운영 모델을 재고하고 업계 특화 AI 솔루션을 도입할 것을 촉구하고 있습니다. 두바이에서 개최되는 2026 독립 자산 관리 포럼(Independent Wealth Management Forum – Dubai 2026)을 앞두고 허비스(Hubbis)와의 인터뷰에서 컨스는 데이터대셔가 기업 수준의 인프라 위에 업계 특화 인텔리전스를 더해 고객 기대치 상승, 데이터 복잡성 증가, 그리고 범용 AI 도구의 확산이라는 문제에 대응할 수 있도록 지원하는 방식을 설명했습니다.
## 수평적 AI에서 수직적 AI로의 전환
컨스는 챗GPT(ChatGPT)나 마이크로소프트 코파일럿(Microsoft Copilot)과 같은 범용 도구에만 의존하는 것을 경계하며, 자산 관리에 특화된 플랫폼이 제공하는 탁월한 성능과 규정 준수의 중요성을 강조했습니다. 그는 “범용 도구는 규제 요건이나 업계의 미묘한 차이를 이해하지 못합니다.”라며, “기존에 사용하던 시스템과도 의미 있게 연동되지 않습니다.”라고 지적했습니다. 이와 대조적으로, DataDasher 플랫폼은 상황 인식을 기반으로 하는 AI 비서 역할을 하며, 회의 플랫폼, 이메일, 고객 관계 관리(CRM) 시스템, 포트폴리오 시스템 등 자문가의 일상적인 업무 환경에 직접 통합됩니다.
## AI 기반 자동화로 운영 효율성 극대화
DataDasher의 핵심은 시간 절약입니다. AI 기반 자동화를 통해 회의 요약, 이메일 작성, 회의 전 준비, CRM 후속 조치 등을 자동화하여 자문가 한 명당 주당 10~15시간을 절약할 수 있습니다. Kearns는 “AI가 이미 고객 관계, 업무 흐름, 전문 용어를 이해하고 있기 때문에 더 빠르고 질 높은 결과물을 얻을 수 있습니다.”라고 설명합니다. 생산성 향상은 속도뿐 아니라 품질 향상에도 기여하므로, 고객 참여 및 서비스 개선을 원하는 자문가에게 필수적인 도구입니다.
## 오해 해소 및 함정 방지
Kearns가 지적하는 일반적인 실수 중 하나는 AI 도구들을 과도하게 사용하는 것입니다. “사람들은 ‘우리는 마이크로소프트 제품을 사용하니까 코파일럿이 우리의 AI 전략이다’라고 말합니다.”라고 그는 말합니다. “하지만 코파일럿은 마이크로소프트 제품에는 유용하지만, 자문가의 업무 흐름을 이해하거나 포트폴리오 시스템과 통합되지는 않습니다.” 컨스는 다양한 도구가 각기 다른 요구 사항을 충족하는 모듈식의 유연한 접근 방식을 주장합니다. 그는 또한 AI를 ‘블랙박스’처럼 인식하는 것에 대해 경고하며, 인간의 검토와 감독의 중요성을 강조합니다.
## 자산 관리의 미래: 두바이 2026
자산 관리 분야에서 AI 도입 속도는 특히 미국과 같은 선진 시장에서 가속화되고 있습니다. 하지만 컨스는 중동을 포함한 다른 지역에서도 상당한 모멘텀이 형성되고 있다고 봅니다. “규제 기관의 투명성 요구가 증가하고 고객들이 실시간 맞춤형 서비스를 기대함에 따라 압력이 가중되고 있습니다.”라고 그는 말합니다. “적절한 도구를 도입하는 기업이 앞서 나갈 것이고, 그렇지 않은 기업은 뒤처질 위험이 있습니다.” 아랍에미리트(UAE)가 글로벌 자산 관리 중심지로 자리매김함에 따라, 독립 자산 관리자, 외부 자산 운용사, 그리고 멀티 패밀리 오피스의 성장은 자문 서비스의 새로운 기준을 제시하고 있습니다. Hubbis Independent Wealth Management Forum – Dubai 2026은 이러한 전문가들이 더욱 복잡해지고 기술 중심적인 환경에서 경쟁력을 확보하는 데 필요한 도구, 전략, 그리고 파트너십을 모색할 수 있는 중요한 플랫폼을 제공합니다.
Hubbis Independent Wealth Management Forum – Dubai 2026은 2026년 2월 11일 수요일 오전 9시부터 오후 1시까지 샹그릴라 두바이에서 개최됩니다. 중동 및 그 너머의 독립 자산 관리의 미래를 심도 있게 살펴보는 자리에 여러분을 초대합니다. 이벤트 홈페이지를 보시려면 여기를 클릭하십시오.
